Центральный банк Сингапура пометил цифровые платежные токены (DPT) как средства для отмывания денег наряду с казино, драгоценными камнями и металлами.
В своем ‘Отчете об оценке рисков отмывания денег за 2024 год’ Денежно-кредитное управление Сингапура проанализировало самые большие угрозы для усилий страны по борьбе с отмыванием денег (AML), определив официальную банковскую деятельность как сектор с самым высоким уровнем риска.
Несмотря на введение более строгого контроля для коммерческих кредиторов, сектор “по своей природе подвержен ключевым угрозам отмывания денег и трансграничным транзакциям / клиентам”, отмечается в нем.
Поставщики услуг DPT (DPTSP) были на втором уровне наряду с другими небанковскими платежными учреждениями, лицензированными трастовыми компаниями и внешними управляющими активами.
MAS сообщила, что ее исследование выявило мошенничество с использованием кибернетики, программы-вымогатели и транзакции в даркнете как некоторые из крупнейших источников незаконных операций с цифровыми активами. Взломы и финансирование терроризма также рассматривались как существенные угрозы.
В последние годы правоохранительные органы Сингапура, как сообщается, наблюдали увеличение числа зарегистрированных случаев, связанных с цифровыми активами. Большинство из них были связаны с инвестиционными аферами, большинство из которых осуществлялись из других стран, но были нацелены на сингапурских инвесторов.
Однако, несмотря на рост числа случаев отмывания денег с цифровых активов и мошенничества, возросло и количество программ AML и Know Your Customer (KYC) среди поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).
MAS отметил, что количество сообщений о подозрительных транзакциях (STRS), связанных с цифровыми активами, резко возросло, “что указывает на лучшее понимание рисков и осведомленность регулируемых секторов, которые имеют дело с DPT”.
Центральный банк также усилил надзор за развивающейся отраслью. В 2020 году он добился введения в действие Закона о платежных услугах, который требует от VASP получения лицензии и подвергает их строгому надзору.
MAS сообщил, что с тех пор около 240 фирм подали заявки на получение лицензии. Однако по состоянию на конец декабря он лицензировал только 19 VASP.
Несмотря на то, что цифровые активы более подвержены отмыванию денег, центральный банк заявил, что он не так обеспокоен, поскольку сингапурская деятельность DPT составляет небольшую часть мирового объема и незначительна по сравнению со значением банковского сектора страны во всем мире. Цифровые активы также редко используются для местных платежей, что еще больше снижает угрозу.
“Поддержание репутации Сингапура как надежного центра важно для нашего дальнейшего динамичного развития как делового и финансового центра. Поэтому для нас важно обеспечить, чтобы наш режим борьбы с отмыванием денег был надежным и ориентированным на риски ”, – прокомментировал Тонг Ленг Енг, возглавляющий надзор за отмыванием денег в MAS.
Сингапур оправляется от крупнейшего скандала с отмыванием денег, в котором замешаны почти 3 миллиарда сингапурских долларов (2,1 миллиарда долларов), часть из которых была вложена в цифровые активы.
Страна извлекла уроки и быстро устраняет любые недостатки в сфере борьбы с отмыванием денег. Три месяца назад MAS объявила о новых поправках к своему Закону о платежных услугах, расширяющих ее юрисдикцию в отношении VASP.
Новейшее оборудование для майнинга относится к самым современным и недавно выпущенным устройствам, используемым для добычи криптовалют. Такое оборудование обычно включает в себя последние технологические достижения и улучшения, которые делают его более эффективным, мощным и энергоэффективным по сравнению с предыдущими моделями. Вот несколько ключевых аспектов новейшего оборудования:
-
Параметры производительности:
- Хэшрейт: Новейшее оборудование предлагает улучшенные показатели хэшрейта (скорости вычислений), что позволяет майнерам быстрее решать задачи и получать больше вознаграждений.
- Энергоэффективность: Современные устройства имеют лучшую энергоэффективность, то есть потребляют меньше электроэнергии на единицу вычислительной мощности, что снижает затраты на электричество.
-
Типы новейшего оборудования:
- ASIC-майнеры: Новейшие модели ASIC-майнеров разрабатываются с более мощными чипами и улучшенной архитектурой, что делает их более эффективными для майнинга определенных криптовалют. Например, последние версии Antminer и WhatsMiner.
- Видеокарты (GPU): Новейшие видеокарты, такие как NVIDIA GeForce RTX 4090 и AMD Radeon RX 7900 XTX, предлагают улучшенную производительность и поддержку новых технологий, что делает их подходящими для майнинга различных криптовалют.
-
Технологические новшества:
- Инновационные чипы: Разработка более продвинутых чипов и архитектур, которые повышают скорость обработки и уменьшают потребление энергии.
- Обновления программного обеспечения: Новое оборудование часто поддерживает последние обновления программного обеспечения и прошивки, что позволяет улучшить его производительность и совместимость.
